王一如｜财务沟通准备清单

这份清单供你在自己的设备上填写和保存，不会自动发送给任何人。
不必一次填完整；不确定的信息，可以写“需要核对”。

一、我眼下最想讨论的问题
问题：
为什么这件事对我重要：
我希望什么时候有一个安排：

二、家庭与责任
需要照顾的家庭成员：
未来几年已知的重要支出或生活变化：

三、收支和储备（可先写大致范围）
每月收入及稳定程度：
每月必要生活支出：
每月还贷和保费：
现金、活期及可随时取用的低风险储备：

四、已有安排
主要资产及各自用途、可取用时间：
负债余额、还款安排与期限：
现有保障、保费及保障期限：
已有教育或养老准备：

五、我想了解的三个问题
1.
2.
3.

整理时不需要填写身份证号码、银行卡号、密码或验证码。
工具及清单用于情况整理与沟通参考，不构成具体投资、保险、税务或法律建议。
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